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2023-2029年中国银行业市场研究与市场年度调研报告

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【报告名称】2023-2029年中国银行业市场研究与市场年度调研报告
【关键字】银行业银行业市场分析
【出版日期】2023年9月
【交付方式】
【价　　格】纸介版：9800元电子版：9800元纸介+电子：10000元
【订购电话】400-700-9383(免长话费) 010-80993936 传真：010-60343813
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2022年12月1日起正式施行，银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。中国银保监会和中国人民银行联合印发《关于推动动产和权利融资业务健康发展的指导意见》。意见提出，要加大动产和权利融资服务力度，科学合理拓宽押品范畴，充分发挥动产和权利融资对薄弱领域的支持作用，加强动产和权利融资差异化管理。支持银行机构深化动产和权利融资业务创新，提升应收账款融资服务质效，优化商品和货权融资业务，发展基于供应链的应收账款融资、存货担保融资等业务，积极开发体系化、全场景的数字供应链金融产品。2022年末，银行业金融机构用于小微企业的贷款余额59.7万亿元，其中单户授信总额1000万元及以下的普惠型小微企业贷款余额23.6万亿元，同比增速23.6%。2022年末，金融机构人民币各项贷款余额213.99万亿元，同比增长11.1%；全年人民币贷款增加21.31万亿元，同比多增1.36万亿元。2022年12月30日，自2023年3月1日起施行，中国银保监会发布《银行保险机构消费者权益保护管理办法》。为切实保护银行业保险业消费者合法权益，践行金融的政治性和人民性，促进行业高质量健康发展。2023年1月5日，国家开发银行制定印发了《国家开发银行支持交通领域绿色低碳发展工作方案》。根据《工作方案》，“十四五”时期，国家开发银行将构建重点项目库，创新融资支持模式，完善差异化支持政策，加大“双碳”专题绿色金融债券发行力度，不断优化绿色信贷覆盖范围，努力为交通领域绿色低碳发展提供优质、高效的开发性金融服务。2023年1月9日，中国银保监会发布《银行保险监管统计管理办法》。《办法》的发布和实施，统一了银行业保险业监管统计制度，为解决当前监管统计工作实际问题提供制度支撑，进一步夯实统计工作基础，对银行业保险业监管统计工作具有指导性作用。2023年1月13日，银保监会以视频形式召开2023年工作会议。着力提升金融服务实体经济质效。人民币贷款累计增加21.3万亿元，保险资金运用余额增长9%，银行保险机构新增债券投资超过11万亿元。普惠型小微企业贷款、涉农贷款分别较年初增长23.6%、13.7%。制造业贷款余额较年初增长20.8%。覆盖新市民的金融产品超3万个。保险业赔付1.5万亿元。2023年2月11日，中国银保监会和中国人民银行发布《商业银行金融资产风险分类办法》。《办法》拓展了风险分类的资产范围，提出了新的风险分类定义，强调以债务人履约能力为中心的分类理念，进一步明确了风险分类的客观指标与要求。同时，《办法》针对商业银行加强风险分类管理提出了系统化要求，并明确了监督管理的相关措施。
今后以互联网为代表的现代信息科技，特别是移动支付、云计算、社交网络和搜索引擎等，将对人类金融模式产生根本影响，这些外部环境的改变将导致银行业金融机构发生深刻的变化，未来中国银行业势必将实施更加多元化的经营战略。
产业研究报告网发布的《2023-2029年中国银行业市场研究与市场年度调研报告》共十三章。首先介绍了国际银行业的发展概况，接着分析了中国货币市场的运行情况和银行业的发展。然后分别介绍了国内银行的负债业务、资产业务、中间业务、票据业务、网上银行业务、银行卡业务及国际业务等。随后，报告对银行业做了竞争与挑战分析、不良资产分析、外资银行在华发展分析、国有商业银行运营状况分析、股份制银行运营状况分析和其他银行发展现状分析，最后分析了银行业的投资形势及未来发展前景。
本研究报告数据主要来自于国家统计局、财政部、中国银行业监督管理委员会、中国人民银行、产业研究报告网、产业研究报告网市场调查中心、中国银行业协会以及国内外重点刊物等渠道，数据权威、详实、丰富，同时通过专业的分析预测模型，对行业核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对银行业有个系统深入的了解、或者想投资该行业，本报告将是您不可或缺的重要参考工具。

报告目录：
第一章　2021-2023年国际银行业分析
1.1　2021-2023年全球银行业运行状况分析
1.1.1　全球宏观经济
1.1.2　金融市场波动
1.1.3　行业经营环境
1.1.4　行业监管政策
1.1.5　经营效益分析
1.1.6　资本充足水平
1.1.7　资产规模扩张
1.1.8　资产质量波动
1.1.9　银行品牌价值
1.2　美国
1.2.1　行业运行回顾
1.2.2　银行资产情况
1.2.3　银行经营能力
1.2.4　银行资产质量
1.2.5　金融科技发展
1.2.6　主要银行业绩
1.2.7　监管环境分析
1.2.8　行业挑战及展望
1.3　欧洲
1.3.1　行业经营状况
1.3.2　行业发展现状
1.3.3　银行内部分化
1.3.4　金融监管动态
1.3.5　行业发展困境
1.3.6　行业发展预测
1.4　日本
1.4.1　银行政策环境
1.4.2　行业发展现状
1.4.3　细分科目发展
1.4.4　疫情影响分析
1.4.5　央行经济预测
1.4.6　银行巨头动态
1.4.7　经验借鉴分析
1.5　英国
1.5.1　行业运行状况
1.5.2　行业疫情影响
1.5.3　脱欧影响分析
1.5.4　银行竞争状况
1.5.5　行业经验借鉴
1.6　其他国家
1.6.1　澳大利亚
1.6.2　新加坡
1.6.3　泰国
1.6.4　加拿大

第二章　2021-2023年中国银行业发展环境分析
2.1　经济环境
2.1.1　宏观经济概况
2.1.2　对外经济分析
2.1.3　全国税收收入
2.1.4　固定资产投资
2.1.5　经济发展预测
2.2　货币市场
2.2.1　社会融资规模
2.2.2　货币统计数据
2.2.3　跨境人民币业务
2.2.4　人民币变动走势
2.2.5　人民币贷款规模
2.3　社会环境
2.3.1　社会消费规模
2.3.2　居民收入水平
2.3.3　居民消费水平
2.3.4　消费市场特征
2.4　财政环境
2.4.1　财政政策发展特点
2.4.2　财政政策推动效果
2.4.3　财政预算收支安排
2.4.4　财政政策发展趋势
2.5　新冠疫情影响
2.5.1　银行积极应对疫情挑战稳步发展
2.5.2　后疫情时代银行业发展举措分析
2.5.3　后疫情时代银行业面临多重考验
2.5.4　后疫情时代银行业发展对策分析

第三章　2021-2023年中国银行业发展分析
3.1　2021-2023年中国银行业发展综述
3.1.1　银行业发展回顾
3.1.2　银行业监管情况
3.1.3　经营环境持续向好
3.1.4　银行业发展步入新阶段
3.1.5　银行业发展现状分析
3.1.6　银行业支持实体经济
3.2　2021-2023年中国银行业市场运行状况
3.2.1　行业发展热点
3.2.2　行业主体规模
3.2.3　行业运行状况
3.2.4　账户开立情况
3.2.5　服务网点规模
3.2.6　海外业务布局
3.3　2021-2023年中国银行业发展政策分析
3.3.1　行业监管相关政策
3.3.2　金融支持创新体系
3.3.3　银行业推进乡村振兴
3.3.4　银行保险机构公司治理
3.3.5　强化系统重要性银行监管
3.3.6　规范商业银行互联网业务
3.3.7　商业银行负债质量管理办法
3.3.8　完善商业银行监管评级制度
3.3.9　完善银行理财业务制度体系
3.3.10　持续加强金融消费者权益保护
3.4　中国银行业改革发展分析
3.4.1　银行业改革阶段历程
3.4.2　供给侧结构性改革
3.4.3　商业银行改革路径
3.4.4　农村金融改革发展
3.4.5　中小银行改革化险
3.4.6　利率化市场改革
3.4.7　银行业改革经验总结
3.5　中国银行业对外开放发展分析
3.5.1　金融开放形势
3.5.2　金融开放政策
3.5.3　金融开放现状
3.5.4　金融开放事件
3.6　中国银行业存在的问题与对策
3.6.1　经营模式问题
3.6.2　行业挑战分析
3.6.3　金融科技发展
3.6.4　风险防范举措
3.6.5　行业发展建议

第四章　2021-2023年银行主要业务发展分析
4.1　资产业务
4.1.1　商业银行资产业务种类
4.1.2　中国银行贷款主要种类
4.1.3　银行资产业务发展态势
4.1.4　银行资产管理业务优化
4.1.5　银行信贷资产风险分析
4.2　负债业务
4.2.1　负债业务的概念和构成
4.2.2　中央银行负债业务概述
4.2.3　商业银行负债产品介绍
4.2.4　商业银行主动负债业务
4.2.5　银行负债业务规模分析
4.2.6　银行负债业务发展意义
4.2.7　银行负债业务发展建议
4.2.8　银行负债业务发展形势
4.2.9　银行负债风险防范措施
4.3　中间业务
4.3.1　银行中间业务相关概述
4.3.2　银行中间业务特点分析
4.3.3　银行中间业务发展作用
4.3.4　银行中间业务发展意义
4.3.5　银行中间业务收入状况
4.3.6　商业银行中间业务问题
4.3.7　商业银行中间业务建议

第五章　2021-2023年银行其他热点业务分析
5.1　票据业务
5.1.1　票据业务基本概述
5.1.2　票据业务发展历程
5.1.3　票据业务发展特点
5.1.4　票据业务发展成就
5.1.5　票据业务规模状况
5.1.6　票据业务经营状况
5.1.7　票据业务重要事件
5.1.8　票据业务盈利模式
5.1.9　票据业务面临挑战
5.1.10　票据业务发展建议
5.1.11　票据业务风险防范
5.1.12　票据业务发展趋势
5.2　网上银行业务
5.2.1　网上银行业务种类
5.2.2　网上银行发展历程
5.2.3　手机银行交易规模
5.2.4　网上银行业务必要性
5.2.5　互联网金融影响分析
5.2.6　网上银行发展问题
5.2.7　网上银行发展对策
5.2.8　手机银行发展建议
5.2.9　网络银行发展趋势
5.2.10　手机银行发展趋势
5.3　银行卡业务
5.3.1　银行卡业务发展背景
5.3.2　银行卡业务发展历程
5.3.3　银行卡业务运行状况
5.3.4　银行卡业务发展特点
5.3.5　信用卡发卡规模分析
5.3.6　信用卡业务发展建议
5.3.7　银行卡业务面临挑战
5.3.8　银行卡业务创新分析
5.3.9　银行卡业务发展对策
5.4　国际业务
5.4.1　国际业务基本介绍
5.4.2　国际业务运营模式
5.4.3　国际业务转型发展
5.4.4　国际业务风险分析
5.4.5　国际业务面临挑战
5.4.6　国际业务发展建议

第六章　2021-2023年中国银行业竞争分析
6.1　中国上市银行竞争力比较分析
6.1.1　总体发展状况
6.1.2　经营表现分析
6.1.3　资产组合对比
6.1.4　负债结构对比
6.1.5　资本管理对比
6.2　中国商业银行竞争综合分析
6.2.1　银行业企业排名
6.2.2　银行竞争新赛道
6.2.3　银行IT业务竞争
6.2.4　私人银行业务竞争
6.2.5　金融科技业务竞争
6.2.6　存款价格竞争特点
6.2.7　存款价格竞争原因
6.3　互联网金融背景下商业银行竞争分析
6.3.1　互联网金融的影响
6.3.2　商业银行优劣势分析
6.3.3　商业银行竞争挑战
6.3.4　商业银行竞争策略

第七章　2021-2023年中国银行不良资产分析
7.1　商业银行不良资产综述
7.1.1　商业银行不良资产概述
7.1.2　商业银行不良资产特点
7.1.3　商业银行不良贷款规模
7.1.4　商业银行不良贷款率
7.1.5　商行银行资产质量状况
7.1.6　商行不良资产价值评估
7.1.7　不良资产市场面临形势
7.1.8　不良资产经营创新举措
7.2　商业银行不良资产证券化分析
7.2.1　不良资产证券化发展阶段
7.2.2　不良资产证券化发展意义
7.2.3　不良资产证券化发行情况
7.2.4　不良资产证券化发行机构
7.2.5　不良资产证券化试点发展
7.2.6　不良资产证券化法律缺陷
7.2.7　不良资产证券化发展问题
7.2.8　不良资产证券化发展建议
7.3　中国商业银行不良资产的形成原因
7.3.1　信贷管理不完善
7.3.2　法律法规不健全
7.3.3　社会信用不完善
7.3.4　金融监管力度不足
7.3.5　宏观政策有所倾斜
7.3.6　政府的不合理干预
7.4　中国商业银行不良资产的应对措施
7.4.1　减少政府行政干预
7.4.2　强化金融监管制度
7.4.3　健全金融法律体系
7.5　中国商业银行不良资产处置存在的问题和对策
7.5.1　不良资产处置现存问题
7.5.2　不良资产处置问题成因
7.5.3　不良资产处置优化策略

第八章　2021-2023年外资银行在中国的发展
8.1　中国银行业对外开放分析
8.1.1　对外开放相关政策
8.1.2　对外开放管理制度
8.1.3　外资银行设立情况
8.1.4　外资银行发展机遇
8.1.5　警惕相关金融风险
8.2　外资银行在华发展综述
8.2.1　进入途径分析
8.2.2　进入特点分析
8.2.3　对华银行冲击
8.2.4　对华银行利益
8.3　2021-2023年外资银行在华发展状况
8.3.1　外资银行发展优势
8.3.2　外资银行发展历程
8.3.3　外资银行发展背景
8.3.4　外资银行资产规模
8.3.5　在华外资银行名单
8.3.6　外资银行的股东分布
8.3.7　外资银行的业务资质
8.3.8　外资银行的布局特点
8.3.9　纳入碳减排支持工具
8.3.10　或将加大中国市场布局
8.4　外资法人银行在华经营情况
8.4.1　外资法人银行基本情况
8.4.2　外资法人银行总资产情况
8.4.3　外资法人银行营收收入情况
8.4.4　外资法人银行净利润情况
8.4.5　外资法人银行不良贷款率情况
8.4.6　外资法人银行贷款结构情况
8.5　外资银行在华创新行为分析
8.5.1　外资银行技术创新
8.5.2　外资银行业务创新
8.5.3　外资银行投资创新
8.6　我国银行业面对外资银行的对策
8.6.1　外资银行层面
8.6.2　中资银行层面
8.6.3　监管机构层面
8.6.4　地方政府层面

第九章　2020-2023年国有商业银行运营状况分析
9.1　中国银行
9.1.1　企业发展概况
9.1.2　数字银行建设
9.1.3　战略合作动态
9.1.4　经营效益分析
9.1.5　业务经营分析
9.1.6　财务状况分析
9.1.7　公司发展战略
9.1.8　未来前景展望
9.2　中国农业银行
9.2.1　企业发展概况
9.2.2　银行智慧转型
9.2.3　战略合作动态
9.2.4　经营效益分析
9.2.5　业务经营分析
9.2.6　财务状况分析
9.2.7　公司发展战略
9.2.8　未来前景展望
9.3　中国工商银行
9.3.1　企业发展概况
9.3.2　数字银行发展
9.3.3　绿色金融发展
9.3.4　经营效益分析
9.3.5　业务经营分析
9.3.6　财务状况分析
9.3.7　公司发展战略
9.3.8　未来前景展望
9.4　中国建设银行
9.4.1　企业发展概况
9.4.2　助力乡村振兴
9.4.3　推动绿色转型
9.4.4　经营效益分析
9.4.5　业务经营分析
9.4.6　财务状况分析
9.4.7　核心竞争力分析
9.4.8　未来前景展望
9.5　交通银行
9.5.1　企业发展概况
9.5.2　绿色金融发展
9.5.3　助力制造业发展
9.5.4　经营效益分析
9.5.5　业务经营分析
9.5.6　财务状况分析
9.5.7　核心竞争力分析
9.5.8　未来前景展望
9.6　邮政储蓄银行
9.6.1　企业发展概况
9.6.2　银行发展成果
9.6.3　战略合作动态
9.6.4　经营效益分析
9.6.5　业务经营分析
9.6.6　财务状况分析
9.6.7　核心竞争力分析
9.6.8　未来前景展望

第十章　2020-2023年股份制银行运营状况分析
10.1　招商银行
10.1.1　企业发展概况
10.1.2　企业发展成果
10.1.3　数字银行建设
10.1.4　经营效益分析
10.1.5　业务经营分析
10.1.6　财务状况分析
10.1.7　公司发展战略
10.1.8　未来前景展望
10.2　平安银行
10.2.1　企业发展概况
10.2.2　战略合作动态
10.2.3　经营效益分析
10.2.4　业务经营分析
10.2.5　财务状况分析
10.2.6　核心竞争力分析
10.2.7　公司发展战略
10.2.8　未来前景展望
10.3　民生银行
10.3.1　企业发展概况
10.3.2　企业发展成果
10.3.3　战略合作动态
10.3.4　经营效益分析
10.3.5　业务经营分析
10.3.6　财务状况分析
10.3.7　核心竞争力分析
10.3.8　公司发展战略
10.4　浦发银行
10.4.1　企业发展概况
10.4.2　企业发展成果
10.4.3　战略合作动态
10.4.4　经营效益分析
10.4.5　业务经营分析
10.4.6　财务状况分析
10.4.7　核心竞争力分析
10.4.8　公司发展战略
10.4.9　未来前景展望
10.5　华夏银行
10.5.1　企业发展概况
10.5.2　数字银行转型
10.5.3　企业战略合作
10.5.4　经营效益分析
10.5.5　业务经营分析
10.5.6　财务状况分析
10.5.7　核心竞争力分析
10.5.8　未来前景展望
10.6　中信银行
10.6.1　企业发展概况
10.6.2　数字银行建设
10.6.3　经营效益分析
10.6.4　业务经营分析
10.6.5　财务状况分析
10.6.6　核心竞争力分析
10.6.7　未来前景展望

第十一章　2021-2023年其他银行现状分析
11.1　民营银行
11.1.1　民营银行基本情况
11.1.2　民营银行资产规模
11.1.3　民营银行利润规模
11.1.4　民营银行竞争优势
11.1.5　民营银行发展劣势
11.1.6　民营银行发展问题
11.1.7　民营银行发展建议
11.1.8　民营银行发展方向
11.2　政策性银行
11.2.1　政策性银行基本概念
11.2.2　进出口银行经营状况
11.2.3　国家开发银行经营状况
11.2.4　农业发展银行经营状况
11.2.5　政策性银行的相关政策
11.2.6　政策性银行新增贷款余额
11.2.7　主要支持重大项目建设
11.2.8　政策性银行存在的问题
11.2.9　政策性银行发展新思路
11.3　农村信用社
11.3.1　机构基本概述
11.3.2　发展意义分析
11.3.3　普惠金融政策
11.3.4　机构改革进程
11.3.5　地区改革布局
11.3.6　机构改革成效
11.3.7　机构改革问题
11.3.8　机构改革重点
11.3.9　机构改革建议

第十二章　中国银行业投资分析
12.1　2021-2023年银行业投融资状况分析
12.1.1　世界银行集团融资总额
12.1.2　国际银团融资模式分析
12.1.3　国内银行业投资环境
12.1.4　国内银行业技术投资
12.1.5　国内银行业融资动态
12.2　中国银行业投资特性分析
12.2.1　盈利特征
12.2.2　进入壁垒
12.2.3　退出壁垒
12.3　中国银行业投资机会分析
12.3.1　投资价值
12.3.2　投资机遇
12.3.3　投资方向
12.3.4　理财投资
12.4　中国银行业风险及投资策略
12.4.1　信用风险
12.4.2　流动性风险
12.4.3　声誉风险
12.4.4　市场风险
12.4.5　合规风险
12.4.6　运营风险
12.4.7　信息外包风险
12.4.8　应对策略

第十三章　对2023-2029年银行业发展趋势及前景分析
13.1　世界银行业的发展趋势分析
13.1.1　银行经营展望
13.1.2　总体发展趋势
13.1.3　零售银行趋势
13.1.4　绿色发展趋势
13.1.5　技术发展趋势
13.2　中国银行业发展趋势分析
13.2.1　行业总体经营展望
13.2.2　行业整体发展趋势
13.2.3　银行资产质量展望
13.2.4　开放银行模式展望
13.2.5　行业数字化转型趋势
13.3　对2023-2029年中国银行业预测分析
13.3.1　2023-2029年中国银行业影响因素分析
13.3.2　2023-2029年中国银行业资产总额预测
13.3.3　2023-2029年中国银行业负债总额预测
附录
附录一：中华人民共和国商业银行法
附录二：中华人民共和国中国人民银行法
附录三：中华人民共和国银行业监督管理法

图表目录
图表1　2022年全球经济政策不确定性指数
图表2　2022年全球制造业PMI指数
图表3　2022年部分国家政策利率变化
图表4　2022年部分金融监管政策及其影响
图表5　2022年部分金融监管政策及其影响（续）
图表6　2023年部分经济体银行业净利润规模与同比增速（预测）
图表7　2023年末主要经济体银行业资本充足率及变化（预测）
图表8　2023年末主要经济体银行业资产规模及增速（预测）
图表9　2023年末主要经济体银行业不良贷款余额及不良率（预测）
图表10　全球银行品牌价值500强（前10）
图表11　美国银行业发展状况
图表12　2010-2022年美国银行业净利润及增速情况
图表13　美国为提升银行业竞争力出台了多项政策措施
图表14　2021-2022年欧洲银行业各类监管指标
图表15　1993-2021年日本银行业总资产、贷款与票据贴现和GDP现价比
图表16　1993-2021年日本银行业资产方主要科目的规模及占比变化
图表17　1993-2021年日本银行业现金、存放同业的规模及占比变化
图表18　1993-2021年证券投资资产细分项规模及占比变化
图表19　1993-2021年日本银行业贷款与贴现票据规模及占比变化
图表20　日本央行持续下调经济增长（RealGDP）前景
图表21　日本央行持续上调核心通胀（CoreCPI）前景
图表22　2014-2022年英国银行业资本充足水平
图表23　2021年英国主要银行压力测试：CET1比率
图表24　2009-2022年英国主要银行不良贷款率
图表25　2006-2022年汇丰银行风险加权资产总额
图表26　2010-2022年汇丰银行净利息收入及英国政策利率走势
图表27　2009-2022年英国银行业资本回报率
图表28　2022年汇丰银行全球客户账目规模分布情况
图表29　2000-2022年汇丰银行营运支出（调整前）
图表30　在英银行人员和业务迁出伦敦情况

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