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2017-2022年中国小微金融行业分析与发展趋势研究报告

字体大小：大 中 小2017-05-22   中国产业研究报告网 http://www.chinairr.org
Tag：小微金融  
    小微金融主要是指专门向小型和微型企业及中低收入阶层提供小额度的可持续的金融产品和服务的活动。这类为特定目标客户提供特殊金融产品和服务的项目或机构，他们追求自身财务自立和持续性目标。也就是说，小微金融机构自身应是有商业可持续性的，只有这样，它才会成为整个大金融体系中一个不可或缺、越来越有生命力的一个部分。
    在完善金融市场体系的战略要求下，金融业对内对外开放不断深入，具备条件的民间资本发起设立中小型银行等金融机构，国家大力发展普惠金融，鼓励金融创新，小微金融发展进入了一个崭新的历史时期。更为重要的是，互联网+战略成为经济转型的重大方向，互联网金融爆炸式增长，互联网金融生态日益完善，互联网思维在小微金融等领域深入人心，形成了互联网+小微金融的发展新格局。如果能够抓住全面深化改革和完善金融市场体系的历史机遇，以互联网思维来拓展业务范畴，小微金融未来发展大有可为。
 
报告目录：
 
第一部分 产业环境透视
第一章 小微金融行业相关概述眼镜1
第一节 小微金融的由来及发展眼镜1
一、服务对象的扩展眼镜1
二、金融服务的多元化眼镜1
三、经营主体的多元化眼镜1
四、金融技术创新眼镜1
第二节 小微金融的特点眼镜2
第三节 小微金融的发展策略眼镜2
 
第二章 中国小微企业发展环境分析眼镜5
第一节 经济环境分析眼镜5
一、全球经济贸易形势眼镜5
二、中国经济缓中企稳眼镜5
三、人民币汇率的变动眼镜7
四、劳动力成本的上升眼镜9
第二节 社会环境分析眼镜10
一、城镇居民收入情况眼镜10
二、农村居民收入情况眼镜10
三、居民消费水平情况眼镜11
四、消费市场发展情况眼镜11
第三节 内部环境分析眼镜13
一、小微企业人力资源分析眼镜13
二、小微企业组织结构分析眼镜14
三、小微企业文化分析眼镜15
四、小微企业技术创新能力分析眼镜17
第四节 其他环境分析眼镜20
一、技术环境分析眼镜20
二、融资环境分析眼镜25
三、财税环境分析眼镜26
 
第二部分 行业深度分析
第三章 中国小微企业融资需求分析眼镜36
第一节 小微企业融资需求现状分析眼镜36
一、小微企业融资需求强烈眼镜36
二、融资需求量大幅上升眼镜36
三、融资需求呈现新动向眼镜37
四、外贸企业融资需求凸显眼镜37
第二节 小微企业转型升级中的融资需求分析眼镜38
一、长期资金支持眼镜38
二、融资创新方式眼镜39
三、差别化信贷政策眼镜39
四、技术改造资金支持眼镜39
第三节 小微企业融资需求的细分分析眼镜40
一、客户终生价值视角眼镜40
二、基于产品创新层级眼镜40
三、基于商业模式构成眼镜41
四、结论和建议眼镜42
 
第四章 金融机构服务小微企业状况分析眼镜43
第一节 我国金融机构服务小微企业模式分析眼镜43
一、小微金融服务模式的要求眼镜43
二、服务小微企业的比较优势眼镜43
三、应发挥中小银行的作用眼镜44
第二节 我国银行服务小微企业现状分析眼镜44
一、专业化组织体系日趋完善眼镜44
二、信贷投放更趋合理眼镜45
三、体制机制逐步优化眼镜46
四、综合服务能力显著提升眼镜47
第三节 我国保险机构服务小微企业分析眼镜47
一、发挥风险保障功能眼镜47
二、提升企业信用水平眼镜48
三、大力发展出口信用保险眼镜49
四、创新保险资金运用方式眼镜49
第四节 小额贷款公司服务小微企业分析眼镜51
一、小贷公司开拓小微企业融资渠道眼镜51
二、小贷公司转制村镇银行分析眼镜51
三、小贷公司创新发展方式分析眼镜52
第五节 国际大型银行小微企业业务的发展启示眼镜56
一、业务发展经验眼镜56
二、风险管理经验眼镜58
三、对我国银行的启示眼镜59
第六节 中国部分银行小微企业业务发展现状眼镜62
一、工商银行眼镜62
二、建设银行眼镜63
三、农业银行眼镜69
四、招商银行眼镜70
五、光大银行眼镜71
六、民生银行眼镜71
 
第五章 中国小额贷款行业发展分析眼镜73
第一节 小额贷款行业发展环境分析眼镜73
一、小额贷款行业发展综述眼镜73
二、小额贷款行业市场环境及影响分析眼镜74
三、国际小额贷款行业发展分析及经验借鉴眼镜75
第二节 小额贷款行业细分市场发展分析眼镜78
一、农村小额贷款市场运行与前景眼镜78
二、中小企业小额贷款市场运行与发展前景眼镜83
三、个人小额贷款市场运行现状与发展前景眼镜85
四、科技小额贷款市场运行现状与发展前景眼镜85
第三节 小额贷款行业竞争格局分析眼镜88
一、小额贷款行业区域市场分析眼镜88
二、小额贷款行业竞争形势及策略眼镜90
三、额贷款竞争主体市场分析眼镜91
四、小额贷款行业领先企业经营形势分析眼镜93
 
第六章 中国P2P信贷行业发展分析眼镜96
第一节 P2P信贷产业环境透视眼镜96
一、中国P2P信贷行业投资背景眼镜96
二、中国P2P信贷行业市场环境分析眼镜97
三、国际P2P信贷行业发展经验借鉴眼镜99
第二节 P2P信贷市场全景调研眼镜102
一、中国P2P信贷行业运行现状分析眼镜102
二、中国P2P信贷行业发展模式分析眼镜107
三、中国网络信贷平台经营分析眼镜107
1、B2C网络借贷平台经营分析眼镜107
2、P2P网络平台经营分析眼镜108
第三节 P2P信贷竞争格局分析眼镜109
一、中国P2P信贷行业竞争与合作分析眼镜109
二、中国P2P信贷行业重点区域分析眼镜113
三、中国P2P信贷行业重点企业排名分析眼镜114
第四节 P2P信贷业务管理与风险控制眼镜116
一、P2P信贷业务风险划分眼镜116
二、P2P信贷业务前管理眼镜116
三、P2P信贷业务后发放流程眼镜119
四、中国P2P信贷可持续发展分析眼镜120
 
第三部分 市场全景调研
第七章 小微金融行业发展分析眼镜123
第一节 发展历程眼镜123
一、模式形成阶段眼镜123
二、服务深化阶段眼镜123
三、转型提升阶段眼镜123
第二节 制度环境眼镜124
一、小微企业金融服务需求分析眼镜124
二、小微企业划型标准和统计制度眼镜126
三、金融机构服务小微客户的运营成本眼镜127
四、小微贷款投放的存贷比约束眼镜128
第三节 企业经营眼镜128
一、融资状况眼镜128
二、运营模式眼镜130
三、风险管理眼镜132
 
第八章 小微金融创新服务模式分析眼镜134
第一节 “浦东模式”眼镜134
一、政府和银行的定位和分工眼镜134
二、小微企业创新金融产品展示眼镜136
1、知识产权质押贷款眼镜136
2、场外交易市场股权质押贷款眼镜138
3、拟上市培育小企业信用贷眼镜139
4、小微企业合同能源贷和IFC能效贷眼镜140
5、小微企业信用贷眼镜141
三、创新成果推广应用情况眼镜141
第二节 小微企业“年审制”贷款产品眼镜142
一、银监会创新小微企业还款方式的政策眼镜142
二、华夏银行绍兴分行小企业金融创新产品眼镜149
1、“年审制”贷款产品融资期限阶段眼镜149
2、“商圈贷”一揽子金融服务方案眼镜149
3、“卖断型接力贷”产品眼镜150
三、金融创新成果及推广应用情况眼镜150
第三节 民间金融创新模式P2P网贷眼镜153
一、网贷平台利率分析眼镜153
二、网贷平台收费情况眼镜154
三、借款人融资成本分析眼镜155
四、P2P平台小微信贷项目分析眼镜156
第四节 民营银行小微企业金融服务最新进展眼镜157
一、浙江网商银行眼镜157
二、上海华瑞银行眼镜158
三、前海微众银行眼镜160
四、天津金城银行眼镜160
五、温州民商银行眼镜162
 
第九章 小微金融行业区域市场分析眼镜164
第一节 华东地区小微金融行业分析眼镜164
一、行业发展现状分析眼镜164
1、山东眼镜164
2、江苏眼镜167
3、安徽眼镜167
4、浙江眼镜168
5、福建眼镜172
6、上海眼镜173
二、市场规模情况分析眼镜173
三、市场需求情况分析眼镜174
四、行业发展前景预测眼镜174
第二节 华南地区小微金融行业分析眼镜174
一、行业发展现状分析眼镜174
二、市场规模情况分析眼镜176
三、市场需求情况分析眼镜176
四、行业发展前景预测眼镜176
第三节 华中地区小微金融行业分析眼镜176
一、行业发展现状分析眼镜176
二、市场规模情况分析眼镜178
三、市场需求情况分析眼镜178
四、行业发展前景预测眼镜180
第四节 华北地区小微金融行业分析眼镜181
一、行业发展现状分析眼镜181
二、市场规模情况分析眼镜182
三、市场需求情况分析眼镜182
四、行业发展前景预测眼镜182
第五节 东北地区小微金融行业分析眼镜183
一、行业发展现状分析眼镜183
二、市场规模情况分析眼镜184
三、市场需求情况分析眼镜184
四、行业发展前景预测眼镜184
第六节 西部地区小微金融行业分析眼镜184
一、行业发展现状分析眼镜184
二、市场规模情况分析眼镜186
三、市场需求情况分析眼镜187
四、行业发展前景预测眼镜187
 
第十章 重点小微金融服务平台发展分析眼镜189
第一节 阿里小微金融服务集团眼镜189
一、平台简介眼镜189
二、小微金融产品及服务眼镜189
三、平台经营状况分析眼镜189
四、平台金融服务创新及特色眼镜191
第二节 汇付天下眼镜191
一、平台简介眼镜191
二、小微金融产品及服务眼镜192
三、平台经营状况分析眼镜192
四、平台金融服务创新及特色眼镜193
第三节 深圳小微企业金融服务平台眼镜194
一、平台简介眼镜194
二、小微金融产品及服务眼镜194
三、平台经营状况分析眼镜194
四、平台金融服务创新及特色眼镜195
第四节 广州小微企业金融服务平台眼镜195
一、平台简介眼镜195
二、小微金融产品及服务眼镜195
三、平台经营状况分析眼镜196
四、平台金融服务创新及特色眼镜196
第五节 光大银行小微综合金融服务平台眼镜197
一、平台简介眼镜197
二、小微金融产品及服务眼镜197
三、平台经营状况分析眼镜199
四、平台金融服务创新及特色眼镜200
第六节 理财范投融资平台眼镜201
一、平台简介眼镜201
二、小微金融产品及服务眼镜201
三、平台经营状况分析眼镜202
四、平台金融服务创新及特色眼镜202
第七节 玖富微金融平台眼镜203
一、平台简介眼镜203
二、小微金融产品及服务眼镜203
三、平台经营状况分析眼镜203
四、平台金融服务创新及特色眼镜204
第八节 华夏银行金融服务平台眼镜205
一、平台简介眼镜205
二、小微金融产品及服务眼镜205
三、平台经营状况分析眼镜206
四、平台金融服务创新及特色眼镜206
第九节 河南国控小微眼镜207
一、平台简介眼镜207
二、小微金融产品及服务眼镜208
三、平台经营状况分析眼镜208
四、平台金融服务创新及特色眼镜208
第十节 财门小贷眼镜209
一、平台简介眼镜209
二、小微金融产品及服务眼镜210
三、平台经营状况分析眼镜211
四、平台金融服务创新及特色眼镜212
 
第四部分 发展前景展望
第十一章 2017-2022年小微金融行业前景及趋势预测眼镜214
第一节 2017-2022年小微金融市场发展前景眼镜214
一、小微金融市场发展潜力眼镜214
二、小微金融市场发展前景展望眼镜215
三、小微金融细分行业发展前景分析眼镜216
第二节 2017-2022年小微金融市场发展趋势预测眼镜217
一、小微金融行业发展趋势分析眼镜217
二、小微金融行业市场规模预测眼镜218
三、小微金融行业细分市场发展趋势眼镜218
 
第十二章 2017-2022年小微金融行业投资机会与风险防范眼镜221
第一节 中国小微金融行业投资特性分析眼镜221
一、小微金融行业进入壁垒分析眼镜221
二、小微金融行业盈利模式分析眼镜223
三、小微金融行业盈利因素分析眼镜225
第二节 中国小微金融行业投资情况分析眼镜227
一、小微金融行业总体投资及结构眼镜227
二、小微金融行业投资规模情况眼镜227
三、小微金融行业投资项目分析眼镜227
第三节 中国小微金融行业投资风险眼镜236
一、小微金融行业供求风险眼镜236
二、小微金融行业投资规模情况眼镜236
三、小微金融行业投资项目分析眼镜237
四、小微金融行业政策风险眼镜245
第四节 小微金融行业投资机会眼镜248
一、产业链投资机会眼镜248
二、细分市场投资机会眼镜248
三、重点区域投资机会眼镜249
 
第十三章 小微金融行业发展战略研究眼镜250
第一节 小微金融行业发展战略研究眼镜250
一、战略综合规划眼镜250
二、技术开发战略眼镜251
三、业务组合战略眼镜252
四、区域战略规划眼镜252
五、产业战略规划眼镜252
六、营销品牌战略眼镜254
七、竞争战略规划眼镜255
第二节 对中国小微金融品牌的战略思考眼镜255
一、小微金融品牌的重要性眼镜255
二、小微金融实施品牌战略的意义眼镜256
三、小微金融企业品牌的现状分析眼镜257
四、中国小微金融企业的品牌战略眼镜257
五、小微金融品牌战略管理的策略眼镜259
第三节 小微金融行业经营策略分析眼镜260
一、小微金融市场细分策略眼镜260
二、小微金融市场创新策略眼镜261
三、品牌定位与品类规划眼镜265
四、小微金融新产品差异化战略眼镜266
第四节 小微金融行业投资战略研究眼镜267
一、小微金融行业投资战略眼镜267
二、2017-2022年小微金融行业投资战略眼镜271
三、2017-2022年细分行业投资战略眼镜273
 
图表目录
图表：2012-2016年全国居民人均可支配收入及其增长速度眼镜10
图表：2016年全国居民人均消费支出及其构成眼镜11
图表：2010-2016年网贷运营平台数量走势眼镜102
图表：2016年底各省正常运营平台数量眼镜103
图表：2010-2016年P2P网贷成交量走势眼镜103
图表：2010-2016年P2P网贷贷款余额走势眼镜104
图表：2016年主要省市贷款余额眼镜105
图表：2012-2016年综合收益率走势眼镜105
图表：2012-2016年平均借款期限走势眼镜106
图表：近两年网贷投资、借款人数对比眼镜106
图表：上海银行分别给予以下信用授信额度眼镜139
图表：2016年网贷平台利率比较眼镜153
图表：2016年华东地区小额贷款规模情况眼镜173
图表：2016年货南地区小额贷款行业规模情况眼镜176
图表：2016年华中地区小额贷款规模情况眼镜178
图表：2016年华北地区小额贷款规模情况眼镜182
图表：2016年东北地区小额贷款规模情况眼镜184
图表：2016年西部地区小额贷款规模情况眼镜186
图表：阿里小微金融服务集团产品归类眼镜189
图表：2016年中国前七大支付机构眼镜190
图表：2016年Q4中国第三方移动支付市场交易份额眼镜191

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    开户行：中国工商银行北京分行西潞园分理处
    帐户名：北京智研科信咨询有限公司
    帐　号：02000 26509 20009 4268

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