2008年中国银行业研究发展分析报告

第一章、国际银行业
第一节、国际银行业概况
一、国际银行业的发展态势
二、世界银行业发展持续繁荣
三、世界银行业的经营变化及影响因素
第二节、美国
一、美国银行业的发展历程
二、解析美国银行业的架构
三、美国银行业信息化发展的状况
四、美国银行业经营策略变革及动因
五、2005年美国银行业盈利状况
六、2006年美国银行业的净收益上升
第三节、欧洲国家
一、瑞士银行业概况
二、法国银行业概况
三、英国银行业的发展状况
四、浅析俄罗斯银行业否极泰来
五、德国银行业改革虽有进展但仍需加大力度
第四节、日本
一、日本银行业的概况
二、日本银行金融职能分析
三、日本银行系统的稳健性评估
四、日本银行业对不良资产的处置
五、浅析日本银行业的重组与启示
第五节、香港
一、浅析烽火四起的香港银行业
二、香港银行业的变革及挑战
三、香港网上银行概况与策略
四、香港银行业监管制度的发展
五、解析香港的银行业条例

第二章、中国货币运行分析
第一节、中国货币市场概况
一、解析中国货币市场的三元结构
二、货币经纪公司促进货币市场发展
三、加快货币市场发展的必要性与迫切性
四、货币市场需要解决的问题与对策
五、货币市场和资本市场应协调发展
六、发展我国西部地区货币市场的对策
第二节、货币信贷状况分析
一、近年来货币信贷结构变化的基本特点
二、中国货币信贷增长的稳定性继续增强
三、我国货币信贷运行存在的问题与对策
第三节、中国货币政策分析
一、货币市场发展与货币政策有效性分析
二、开放经济条件对货币政策的影响与问题
三、我国货币政策发展的若干对策
四、2007年货币政策受多重因素挑战有效性降低

第三章、中国银行业分析
第一节、中国银行业发展总体概况
一、中国银行业的分类及职能
二、中国银行业的发展历程
三、我国银行业发展的基本特点
四、国内的银行业发生历史性的巨变
五、我国银行业信息化建设发展状况
第二节、2004-2006年中国银行业分析
一、2004年中国银行业发展回顾
二、2005年中国银行业改革情况
三、2006年国内银行业利润骤增
第三节、2004-2007年一季度银行业主要指标
一、2004年银行业资产与负债情况
二、2005年银行业资产与负债情况
三、2006年银行业资产与负债情况
四、2007年一季度银行业资产与负债情况
第四节、银行业改革与资产组合分析
一、中国银行业改革的历史进程回顾
二、股份制商业银行改革的三个环节
三、商业银行资产组合结构的调整措施
四、商业银行资产组合结构调整的趋势
第五节、银行业存在的问题与对策
一、中国银行业发展存在的问题
二、中国银行业发展的主要策略
三、加快我国银行业发展的主要措施
四、国内银行业并购重组的选择分析
五、我国银行业发展方向选择的若干建议

第四章、银行主要业务发展分析
第一节、负债业务
一、银行负债业务的概念和构成
二、中央银行负债业务的概念与种类
三、浅议国内商业银行的主动负债业务
四、国内银行存款业务的种类
五、我国银行存款的概况与对策
六、发展国内银行存款保险制度探究
第二节、资产业务
一、商业银行资产业务的种类
二、我国的银行贷款的主要种类
三、银行资产业务有突破的几个方面
四、中国银行业的资产业务亟需创新
五、中国银行信贷风险分析及对策
六、开拓国内银行资产业务的若干建议
第三节、中间业务
一、银行中间业务的定义及分类
二、加快发展商业银行中间业务的必要性
三、国内银行中间业务面临的机遇
四、我国银行中间业务存在的问题及对策
五、银行发展中间业务存在的其他障碍
六、加快发展商业银行中间业务的几点建议
七、发展国内银行中间业务的若干策略
八、我国银行中间业务市场的发展趋势

第五章、其他热点业务分析
第一节、票据业务
一、票据业务的作用和种类
二、国内银行票据业务发展综述
三、银行票据业务风险防范与监管分析
四、国内银行票据业务存在的主要问题
五、发展国内银行票据业务的建议
第二节、网上银行业务
一、网上银行的概念与业务种类
二、我国网上银行业务的发展阶段
三、解析网上银行对我国银行业的影响
四、网络银行业发展的问题及其对策分析
五、发展我国网上银行业务的若干策略
六、未来网上银行业务发展方向的预测
七、未来国内企业网上银行发展的趋势
第三节、银行卡业务
一、我国银行信用卡业务状况分析
二、我国银行卡业务与国际水平的差距
三、我国信用卡业务发展的策略
四、我国银行卡业务发展存在的问题
五、国内持卡消费存在的困难及对策
六、未来银行卡业务将呈现的发展趋势
第四节、国际业务
一、银行国际业务的范围与经营目标
二、国有商业银行国际业务发展探究
三、国际业务网上银行开发的分析

第六章、银行业面临的竞争与挑战
第一节、银行业竞争力分析
一、衡量银行竞争力的主要原则
二、我国银行业的竞争格局
三、我国商业银行竞争力构成要素
四、我国商业银行竞争的热点分析
五、中国商业银行的核心竞争力分析
六、我国银行业的国际竞争力探究
第二节、中国银行业面临的挑战与机遇
一、我国银行业面临的五大挑战
二、浅析中国银行业面临的其他挑战
三、利率市场化对我国商业银行的挑战
四、国内银行业的机遇及对策
第三节、城市银行业面临的挑战及对策
一、我国城市商业银行面临的挑战
二、城市商业银行的挑战与机遇及对策
三、国内城市商业银行发展的若干策略

第七章、银行不良资产分析
第一节、银行业不良资产概况
一、银行不良资产的概念
二、国有商业银行不良资产的危害
三、我国银行业不良资产的形成原因
四、国有银行不良资产与政府债务分析
五、银行不良资产形成的其他因素分析
第二节、商业银行不良资产证券化分析
一、商业银行实施不良资产证券化的必要性
二、商业银行不良资产证券化的可行性分析
三、银行不良资产证券化的作用与意义
四、浅析信贷资产证券化的现实意义
五、银行不良资产证券化存在的问题
六、银行不良资产证券化治理结构及风险
七、银行不良资产证券化管理和风险控制
第三节、2004-2007年商业银行不良贷款情况
一、2004年主要商业银行不良贷款
二、2005年主要商业银行不良贷款
三、2006年主要商业银行不良贷款
四、2007年一季度主要商业银行不良贷款
第四节、对银行不良资产的治理措施与建议
一、治理我国银行不良信贷资产的思路
二、处理银行不良资产需要注意的若干问题
三、关于我国银行不良资产处置的框架构思
四、国外银行不良资产的处理对我国的启示

第八章、外资银行在中国的发展
第一节、中国银行业对外开放分析
一、中国银行业对外开放总体评述
二、中国银行业对外开放历程及现状
三、中国银行业对外开放取得的主要成就
四、中国银行业对外开放的基本原则和政策
五、中国银行业对外开放中的审慎监管
六、中国银行业对外开放大事记
第二节、外资银行在华的主要状况
一、外资银行进入中国市场的途径
二、国内银行业外资进入的四大特点
三、外资银行在华扩张的主要特点
四、外资银行在中国市场受多种因素制约
五、外资银行进入对本土银行业的影响
六、外资进入加剧我国银行业金融风险
七、外资并购对东道国金融安全的冲击及对策
第三节、外资银行在华竞争分析
一、外资银行在我国的竞争策略
二、外资银行进入对我国市场的好处
三、中、外资银行中间业务竞争分析
四、在华外资银行与中资银行的竞争与融合
五、中、外资银行竞争力差距的原因分析
六、提高中资银行有效竞争力的若干对策
第四节、外资银行在华发展前景分析
一、2009年外资银行将对本土构成竞争压力
二、外资银行在我国业务竞争的发展趋势
三、外资进入中国银行业市场的前景展望

第九章、国有商业银行分析
第一节、中国银行
一、中国银行简介
二、2006年运营状况分析
三、2007年上半年运营状况分析
第二节、中国农业银行
一、中国农业银行简介
二、中国农业银行发展的五个阶段
三、2005年农业银行经营情况
四、2006年全年的经营业绩明显提高
五、2007年上半年农业银行经营概况
六、中国农业银行零售业务的发展策略
第三节、中国工商银行
一、工商银行简介
二、工商银行跨国经营成绩显著
三、2005年工商银行经营状况
四、2006年工商银行运行状况
五、2007年上半年工商银行经营状况
第四节、中国建设银行
一、建设银行简介
二、建设银行概况
三、2005年建设银行经营绩效稳步提高
四、2006年建设银行利润同比增近两成
五、2007年上半年建设银行利润增长
第五节、邮政储蓄银行
一、邮政储蓄银行的主要业务
二、邮政储蓄的变迁与发展
三、成立邮政储蓄银行喜忧参半
四、邮政储蓄银行转型效仿新加坡模式
五、邮储做大中间业务圈定五大推进要点

第十章、股份制银行介绍及分析
第一节、招商银行
一、招商银行简介
二、2005年招商银行经营状况
三、2006年招商银行经营状况
四、2007年上半年招商银行经营状况
第二节、深发展银行
一、深发展银行简介
二、2005年深发展银行经营状况
三、2006年深圳发展银行经营状况
四、2007年上半年深圳发展银行经营状况
第三节、中国民生银行
一、民生银行简介
二、2005年民生银行经营状况
三、2006年民生银行经营状况
四、2007年一季度民生银行经营状况
第四节、浦发银行
一、浦发银行简介
二、浦发银行资产规模
三、2005年浦发银行经营状况
四、2006年浦发银行经营状况
五、2007年上半年浦发银行经营状况
第五节、华夏银行
一、华夏银行简介
二、2005华夏银行经营状况
三、2006年华夏银行经营状况
四、2007年上半年华夏银行经营状况
第六节、中信银行
一、中信银行简介
二、2005年中信银行利润超63亿元
三、2006年中信银行理财产品的创新
四、2007年上半年中信银行经营状况

第十一章、其他银行现状分析
第一节、政策性银行
一、国家开发银行
二、中国农业发展银行
三、中国进出口银行
第二节、农村信用社
一、中国农村信用合作社的发展阶段
二、农村金融概况与信用社改革建设
三、农村信用社规范与发展问题分析
四、新形势下农村信用社发展的对策
第十二章、银行业投资与前景分析
第一节、银行业投资分析
一、中国银行业发展环境变化分析
二、国内银行业投资价值日益明显
三、浅析外资投资中国银行业热情不减
第二节、世界银行业的发展前景与趋势
一、国际银行业的未来发展
二、全球银行业凸显集中化发展趋势
三、欧盟银行业发展的新趋势
第三节、中国银行业发展展望
一、中国银行业的发展前景
二、未来十年中国银行业的发展趋势
三、中国银行业的二元化趋势分析
四、解析中国银行业的未来走势
第四节、“十一五”中国银行业发展的战略规划
一、“十一五”期间中国银行业的发展战略
二、“十一五”银行业信息化建设发展规划
三、“十一五”中国银行业协会发展规划

附录：相关政策法规
附录一：中华人民共和国商业银行法
附录二：中华人民共和国中国人民银行法
附录三：中华人民共和国银行业监督管理法
附录四：中华人民共和国外资银行管理条例
附录五：中华人民共和国票据法
附录六：电子银行业务管理办法

图表目录：

图表1　2005年瑞士银行业发展状况
图表2　2006.1-2007.7各月货币流动性比例（M1/M2）
图表3　2006.1-2007.7储蓄存款增长情况
图表4　1997-2007年上半年新增人民币贷款规模与同期GDP的比值
图表5　商业银行的分类及其职能
图表6　我国的金融机构体系
图表7　2004年金融机构季末主要指标
图表8　2004年国有商业银行季末主要指标
图表9　2004年股份制商业银行季末主要指标
图表10　2004年城市商业银行季末主要指标
图表11　2004年其他类金融机构季末主要指标
图表12　2005年银行业金融机构季末主要指标
图表13　2005年国有商业银行季末主要指标
图表14　2005年股份制商业银行季末主要指标
图表15　2005年城市商业银行季末主要指标
图表16　2005年其他类金融机构季末主要指标
图表17　2006年银行业金融机构季末主要指标
图表18　2006年国有商业银行季末主要指标
图表19　2006年股份制商业银行季末主要指标
图表20　2006年城市商业银行季末主要指标
图表21　2006年其他类金融机构季末主要指标
图表22　2007年一季末银行业金融机构指标
图表23　2007年一季末国有商业银行季末主要指标
图表24　2007年一季末股份制商业银行季末主要指标
图表25　2007年一季末城市商业银行季末主要指标
图表26　2007年一季末其他类金融机构季末主要指标
图表27　1993-2004年我国国有商业银行负债构成比例变化
图表28　1993-2004年我国其他商业银行负债构成比例变化
图表29　1975-2005年美国商业银行负债构成比例变化
图表30　商业银行贷款的种类
图表31　中国的融资结构所占比重
图表32　世界主要国家和地区信用卡业务收入结构比较
图表33　全国性商业银行核心竞争力排名
图表34　2004年商业银行不良贷款情况表
图表35　2005年商业银行不良贷款情况表
图表36　2006年商业银行不良贷款情况表
图表37　2007年一季度商业银行不良贷款情况表
图表38　2004年中、外资商业银行中间业务竞争力比较
图表39　2006年中国银行主要会计数据
图表40　2006年中国银行主要财务指标
图表41　2006年中国银行各主要业务营业利润
图表42　2006年中国银行利润表主要项目
图表43　2007年上半年中国银行主要会计数据和财务指标
图表44　2007年上半年中国银行利润表主要项目
图表45　2005年农业银行资产负债情况
图表46　2005年农业银行利润情况
图表47　2005年农业银行现金流量情况
图表48　2003-2006年工商银行财务数据
图表49　2003-2006年工商银行财务指标
图表50　2005-2006年工商银行主要损益项目变动表
图表51　2006年工商银行利润表附表
图表52　2007年上半年工商银行财务数据
图表53　2007年上半年工商银行主要损益项目变动表
图表54　2007年上半年工商银行利润表附表
图表55　1995-2004年10年间我国邮政金融业务的发展状况
图表56　2005年招商银行主要财务数据和指标
图表57　2003-2005年招商银行主要会计数据和财务指标
图表58　2003-2005年招商银行补充财务数据
图表59　2005年招商银行主营业务收入、主营业务利润的构成情况（按业务种类划分）
图表60　2005年招商银行主营业务收入、主营业务利润的构成情况（按地区划分）
图表61　2006年招商银行主要财务数据和指标
图表62　2006年招商银行扣除的非经常性损益项目涉及金额
图表63　2003-2006年招商银行主要会计数据和财务指标
图表64　2003-2006年招商银行补充财务数据
图表65　2006年招商银行主营业务收入与主营业务利润的构成情况（按业务种类划分）
图表66　2006年招商银行主营业务收入与主营业务利润的构成情况（按地区划分）
图表67　2006-2007年上半年招商银行主要财务数据与指标
图表68　2007年上半年招商银行非经常性损益
图表69　2006-2007年上半年招商银行补充财务数据
图表70　2005年深发展A主要财务数据（境内审计数）
图表71　2005年深发展A主要财务数据（境外审计数）
图表72　2003-2005年深发展A主要财务数据
图表73　2005年深发展A按业务种类的业务收入情况
图表74　2005年深发展A按地区分布划分的业务收入情况
图表75　2005年深发展A主要财务指标增减变动幅度及其原因
图表76　2006年度深发展A主要财务数据（境内审计数）
图表77　2006年度深发展A主要财务数据（境外审计数）
图表78　2006年度深发展A重要财务数据
图表79　2006年度深发展A资本构成与变化情况
图表80　2006年度深发展A按业务种类划分的业务收入情况
图表81　2006年度深发展A按地区分布划分的业务收入情况
图表82　2006年度深发展A主要财务指标增减变动幅度及其原因
图表83　2007年上半年深发展A主要会计数据和财务指标
图表84　2007年上半年深发展A非经常性损益项目和金额
图表85　2005-2007年上半年深发展A重要财务数据
图表86　2007年上半年深发展A收入与利润
图表87　2007年上半年深发展A按地区分布的贷款（含贴现）情况
图表88　2007年上半年深发展A按地区分布的存款情况
图表89　2007年上半年深发展A按地区分布的主营业务收入及主营业务利润情况
图表90　2007年上半年深发展A主营业务分行业、产品情况
图表91　2005年民生银行主要利润指标
图表92　2005年民生银行非经常性损益项目
图表93　2003-2005年民生银行主要会计数据和财务指标
图表94　2003-2005年民生银行补充财务指标
图表95　2005年民生银行主营业务收入、主营业务利润、资产总额（按业务种类划分）
图表96　2005年民生银行主营业务收入、主营业务利润、资产总额（按地区划分）
图表97　2006年民生银行主要利润指标
图表98　2006年民生银行扣除的非经常性损益项目及涉及金额
图表99　2004-2006年民生银行主要会计数据和财务指标
图表100　2004-2006年民生银行补充财务数据
图表101　2006年民生银行主营业务收入、税前利润、资产总额（按业务种类划分）
图表102　2006年民生银行主营业务收入、税前利润、资产总额（按地区划分）
图表103　2007年一季度主要会计数据及财务指标
图表104　2007年一季度末与上年同期补充财务数据
图表105　2001-2005年浦发银行资产及存贷规模
图表106　2002-2005年浦发银行主营业务收入增长情况
图表107　2002-2005年浦发银行净利润增长情况
图表108　2001-2005年浦发银行不良资产情况
图表109　2005年浦发银行主要财务数据
图表110　2003-2005年浦发银行财务数据
图表111　2005年浦发银行主营业务收入、主营业务利润、净利润、现金及现金等价物增加额
图表112　2005年浦发银行公司主营业务收入（按种类划分）
图表113　2005年浦发银行公司主营业务收入（按地区划分）
图表114　2006年浦发银行主要财务数据
图表115　2004-2006年浦发银行财务数据
图表116　2006年浦发银行主营业务收入、主营业务利润、净利润、现金及现金等价物增加额
图表117　2006年浦发银行主营业务收入（按种类划分）
图表118　2006年浦发银行主营业务收入（按地区划分）
图表119　2007年上半年浦发银行主要财务数据
图表120　2007年上半年浦发银行非经常性损益项
图表121　2005-2007年上半年浦发银行主要会计数据和财务指标
图表122　2005-2007年上半年浦发银行补充财务数据
图表123　2007年上半年浦发银行主营业务收入（按种类划分）
图表124　2007年上半年浦发银行主营业务收入（按地区划分）
图表125　2005年华夏银行主要利润指标
图表126　2005年华夏银行扣除的非经常性损益项目
图表127　2003-2005年华夏银行主要会计数据和财务指标
图表128　2003-2005年华夏银行补充财务数据
图表129　2005年华夏银行主营业务收入、主营业务利润的构成情况（按业务种类划分）
图表130　2005年华夏银行主营业务收入、主营业务利润的构成情况（按地区划分）
图表131　2005年华夏银行主要财务指标增减变动幅度及其原因
图表132　2006年华夏银行主要利润指标
图表133　2006年华夏银行扣除的非经常性损益项目如下：
图表134　2004-2006年华夏银行的主要会计数据和财务指标
图表135　2004-2006年华夏银行补充财务数据
图表136　2006年华夏银行主营业务收入、主营业务利润的构成情况（按业务种类划分）
图表137　2006年华夏银行主营业务收入、主营业务利润的构成情况（按地区划分）
图表138　2006年华夏银行主要财务指标增减变动幅度及其原因
图表139　2007年上半年华夏银行主要财务数据与指标（一）
图表140　2007年上半年华夏银行主要财务数据与指标（二）
图表141　2007年上半年华夏银行非经常性损益项目及金额
图表142　2007年上半年华夏银行主要财务指标增减变动幅度及其原因
图表143　2007年上半年华夏银行业务种类状况
图表144　2007年上半年华夏银行主营业务分地区情况
图表145　2007年上半年中信银行经营业绩
图表146　2007年上半年中信银行规模指标
图表147　2007年上半年中信银行盈利能力指标
图表148　2007年上半年中信银行利润表项目
图表149　中国进出口银行主要业务